中国银行（宿迁城中支行）奇葩事：贷款贷到别人口袋里

金评媒

中国银行奇葩事：贷款贷到别人口袋里

各位网友大家好，我叫cqy这，我实名举报中国银行宿迁城中支行及贷款中间人夏某串通，诈骗导致我401万贷款被卷走，至今追偿无果，立案及起诉时间较长，不得已向网络求助。

今年8月初，本人经人介绍向中国银行城中支行申请贷款，副行长魏某接待，我以自己名下公司作为贷款主体申请，魏某告知系统审批未通过。     

后中国银行西湖路支行员工郑某主动与我联系，说受魏某之托继续推进贷款事宜。郑某提供了另一家企业作为贷款主体，帮我申请贷款。因该企业信用存在异常，申报存在问题，郑某向会计服务公司提供企业信息，要求会计对该公司做申报补税工作。同时郑某安排中国银行城中支行工作人员张某（贷款经办人）为我办理贷款操作，并要求提供相关资料，我们提供三项证件材料，其余贷款的五项资料均不是本人提供。在银行操作下贷款通过，同时按银行说法：“贷款不能直接转到本人卡上，需提供购销合同（该合同不能是我们夫妻两人的关联户）且该笔贷款需要转账几次后才可以转到本人卡上”。

该笔贷款放款后，本人一直末收到钱款，我们便找到中行并报警后得知该笔贷款已转到第三方，同时已通过第三方转至其他账户；

因从申请贷款之初，银行便知晓该笔贷款实际用途人及抵押担保人为本人，但至今一个多月了，贷款下落不明，造成本人财产严重损失，本人多次报警及投诉，但银行都不处理。

本人现怀疑银行贷款审核及审批流程存在严重漏洞且银行工作人员与第三方夏某串通，才导致本人有巨大的经济损失。万般无奈只能向广大网友求助，恳请相关部门重视并介入调查快速处理，还本人公道。

以上内容如有不实，本人愿意承担一切法律后果。

金评媒

原来银行贷款 也可以玩“游戏“，关键是这401万元不能不了了之，中国银行宿迁城中支行、包括贷款中间人，你们是知道该笔贷款的去向的，是暂时被别人先用？还是彻底的飞了。

楚霸视点

银行保险违法行为举报调查意见书

宿金举复[2024]7号

受理你的举报事项(宿金举告[2023]98号)已调查结束，现将有关情况告知如下:

关于来信反映中国银行城中支行对你提供抵押担保的贷款准入、发放存在违规事项。经调查，2023年10月17日，江苏新齐丰工程有限公司与中国银行宿迁城中支行签订借款合同，借款金额 401 万元，根据现有证据无法认定该行相关员工提供江苏新齐丰工程有限公司作为借款主体。在上述贷款办理过程中，该行以

“陈华”为借款企业实际控制人，与其沟通联系，存在对借款企业实际控制人认定证据不充分问题。该行上述贷款存在对用途证明资料的真实性、合理性贷前调查不尽职问题。上述贷款支付方式为自主支付，贷款资金发放至江苏新齐丰工程有限公司账户，并按照购销合同约定的交易对手划付资金，但该行未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查上述贷款支付是否符合约定用途。

针对本次调查发现的问题，我分局拟对该行采取相关监管措施。

国家金融监督管理总局宿迁监部务局处理举报事项专用章

(宿迁银保监分局处举事项用章代章)

2024年1月17日

楚霸视点

这到底是个什么歌结果呢？

宿新.闻

迎来好消息

宿新.闻

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